2015年02月21日

アセット・アロケーションとポートフォリオ

アセット・アロケーションとは、ポートフォリオ運用における資産配分のことをいいます。
アセットとは、株式、債券、外国証券、預貯金などの様々な資産のことで、アロケーションとは、配分を意味します。
アセット・アロケーションは、運用目標や市場環境に応じ、各アセットの期待収益率とリスク等を勘案して行います。
一般的に、リスク特性の異なる資産を組み合わせること(分散投資)によってリスクを低減することができるとされています。

ポートフォリオとは、複数の資産や銘柄を組み合わせたファンドあるいは保有資産の構成内容をいいます。
ポートフォリオの基本的な考え方は、特定の資産・銘柄への集中投資よりも、多数の資産・銘柄に分散投資する方がリスクを低く抑えられるということです。
つまり、複数の投資対象資産はそれぞれ異なった動きをすることが予想されるため、ポートフォリオを組むことによって、互いの価格変動リスクを打ち消し合う効果が生まれるということです。
このように複数の商品を組み合わせて運用することを「ポートフォリオ運用」といいます。

アセットクラスとは、個々の資産の種類や分類のことをいいます。
国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、短期金融商品などを指し、資産クラスともいいます。
近年では不動産投信(REIT)、ヘッジファンドなどオルタナティブ(代替)投資と呼ばれる新たなアセットクラスも注目されています。


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posted by sadf at 23:50| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2015年01月31日

海外ETF(外国証券取引所上場投資信託)

海外ETF(上場投資信託)とは、海外の証券取引所に上場している投資信託で、特定の指数に連動することを目的として運用される金融商品です。
通常の外国株式と同じように売買が可能で、先進国株式指数・新興国株式指数・債券指数、社債指数、商品指数(コモディティ)など様々な投資対象があります。

海外ETFの最大のメリットは、分散投資によるリスク分散効果等のメリットを備えつつ、保有コストが通常の投資信託よりも安く設定されていることです。
また、上場されているので、流動性にも優れています。
通常の外国株式と同じように市場での指値注文も可能です。
国内証券会社では、楽天証券が品揃えが豊富です。

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posted by sadf at 23:13| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2014年12月31日

アセットアロケーション(リスクをコントロールする資産配分)

1つの資産や銘柄に集中投資することは、あなたの大切なお金を、その資産や銘柄の動きのみにゆだねることになります。
しかし、じつは投資できる資産や銘柄は数多く存在し、それぞれの価格は独自の特徴をもって独立して動きます。
従って、異なる資産や銘柄に少しずつ分けて投資することで、お互いの動きが相殺しあって、比較的安定したリターンを期待できるようになります。

リスクをコントロールする為の鉄則は、自分の投資額を異なる資産に配分することです。
投資資金を異なる資産に配分することを「アセットアロケーション」ともいいます。

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posted by sadf at 11:51| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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